Berlin Invest II Oy
Berliinin asuntomarkkina on mielenkiintoisessa tilanteessa. Kaupungin ennustetaan vuonna 2020 kuuluvan maailman 20 mielenkiintoisimman kaupungin joukkoon (Lähde: Taloussanomat 25.4.2011) ja asukkaita on yli kolme miljoonaa. Tästä huolimatta asuntomarkkinat eivät toimi täydellisesti ja paikallisesti osaava ostaja voi saavuttaa erittäin hyviä tuottoja ostamalla keskusta-asuntoja jopa 1500-1700 euron neliöhinnoilla (vrt. Helsinki keskineliöhinta n. 3600 euroa ja keskusta-alue n. 5300 euroa).
Confido Management Oy perustaa yhdessä perhesijoitusyhtiö Assai Oy:n kanssa jo toisen suomalaisille tarkoitetun Berliinin sijoittavan osakeyhtiömuotoisen asuntorahaston, joka pyrkii saavuttamaan maltillisella riskinotolla 12-16 prosentin vuotuisen tuoton sijoittajien omalle pääomalle. Rahaston arvioitu toimiaika on n. 4,5 vuotta. Tässä ajassa Berliinin asuntomarkkinan arvioidaan normalisoituneen nyt hyödynnettävien mahdollisuuksien osalta.
Mitä tehdään?
Kerättävillä varoilla pyritään hankkimaan pääosin kokonaisia asuinkerrostaloja, asuntoportfolioita tai yksittäisiä asuntoja ja sen jälkeen myymään niitä yksittäin markkinoille. Rahaston avaintoimijat ovat toteuttaneet tätä metodiikkaa Berliinissä hyvällä menestyksellä jo muutamien vuosien ajan ja sitä ennen muissa Euroopan kaupungeissa. Tavoitteena on, että n. neljän toimintavuoden aikana ehditään tehdä useita osto- ja myyntikierroksia. Hankkeen toteutuksessa voidaan käyttää myös lainarahaa, mutta tämän osuus ei ylitä missään vaiheessa 50 % sijoitussitoumuksista.
Kokenut sijoittajaryhmä, joka sijoittaa hankkeeseen myös omia varojaan
Rahaston hallinnointiyhtiössä on kolme osapuolta, jotka sijoittavat hankkeeseen myös omia varojaan (vähintään 5 % sijoitussitoumusten kokonaismäärästä): Tärkein rooli on Berliinissä asuvan Claudio Zucchellin tiimillä, joka yhdessä Mikko ja Jukka Rannilan (Assai Oy) vastaa kohteiden valinnasta, ostoista ja myynneistä. Osapuolet ovat tehneet tätä yhteistyötä menestyksekkäästi useamman vuoden ajan. Confido Management Oy vastaa projektin toteutuksesta, sijoittajasuhteista ja hallinnoinnista.
Vuosittainen kassavirta
Tavoitteena on palauttaa sijoittajille vuosittain n. 5-7 % tuottoa vastaava määrä varoja ja käyttää loput voittovaroista velkaosuuden pienentämiseen sekä uudelleen sijoitukseen. Toiminnan päättyessä yhtiö puretaan ja varat palautetaan sijoittajille.
Rakenne
Suomalainen sijoittaja tulee osakkaaksi tätä tarkoitusta varten perustettuun osakeyhtiöön, joka omistaa 100 % Saksaan perustettavasta tytäryhtiöstä. Tämä tytäryhtiö omistaa kiinteistöt. Veroteknisen mallin on hallinnointiyhtiölle toteuttanut verokonsultointiin erikoistunut Fiscales Oy saksalaisen partnerinsa kanssa.
Pieni on kaunista
Koska tavoitteena on ostaa asuntoja ja asuintaloja pääosin erikoistilanteista ja siten saavuttaa keskimääräistä parempaa tuottoa, ei sijoitusta ole mahdollista tehdä suurilla investoinneilla. Tämän takia rahastoon kerättävien varojen tavoitemäärä on vain 10 miljoonaa euroa kuitenkin siten, että kokonaisuus voidaan myöhemmin kasvattaa korkeintaan 15 miljoonaan euroon. Tämä sijoitus yhdistettynä maksimissaan 50 % velkavivun käyttöön mahdollistaa riittävän massan tehokkaaseen toimintaan kuitenkin niin, että edelleen voidaan valita ostokohteet yksittäin ilman tarvetta osallistua ”massamarkkinoihin”.
Lisätietoja ja tarkennuksia
Annamme mielellämme lisätietoja hankkeesta. Tämä rahasto on tarkoitettu vain ammattimaisille asiakkaille. Tästä voit tutustua tarkemmin ammattimaisen asiakkaan vaatimuksiin. Rahasto ei ole sijoitusrahastolain (48/1999) tarkoittama sijoitusrahasto tai kiinteistörahastolain (1173/1997) tarkoittama kiinteistörahasto vaan ns. suljettu kiinteistöpääomarahasto. Rahasto eroaa markkinoilla olevista sijoitusrahastoista monin tavoin. Sijoitusrahastolaki ja kiinteistörahastolaki eivät sovellu Rahastoon. Rahasto ei lunasta Sijoittajien osuuksia Rahastossa sijoitusrahastolain tarkoittamien sijoitusrahastojen tavoin tai muutoinkaan. Rahasto tai sen Hallinnointiyhtiö eivät ole laissa sijoituspalveluyrityksistä (579/1996) tarkoitettuja sijoituspalveluyrityksiä. Toisin kuin sijoituspalveluyritykset ja sijoitusrahastot, Rahasto ei ole minkään kotimaisen rahoitusviranomaisen valvonnan alainen, eivätkä sitä näin ollen koske ko. laeissa sijoittajien suojaksi asetetut säännöt.